Histoires vraies


Développement et transmission du patrimoine

Préparer la transmission de son patrimoine

Pierre, 57 ans, ingénieur.

Pierre a travaillé pour des grands groupes industriels durant sa carrière. Cela fait plusieurs années que sa banque lui fait alimenter un PERP pour faire baisser ses impôts et préparer sa retraite. Par ailleurs il sait que ses différents employeurs ont cotisé pour lui à un plan retraite « article 83 ». Il compte sur ce capital pour compléter ses revenus à la retraite mais il se perd dans ces différents contrats ni toujours clairs ni bien gérés.

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Optimiser la rémunération du dirigeant d’entreprise

Sandra, 45 ans, dirigeant d'entreprise dans l’évènementiel.

Sandra dirige une société, petite par la taille (un seul salarié), mais grande par son chiffre d’affaires et sa rentabilité.
Doit-elle garder le résultat dans la société ? Dans ce cas, elle devra verser un impôt sur les sociétés important et la trésorerie s’accumule inutilement.
Doit-elle se verser une rémunération exceptionnelle au risque de payer des sommes importantes en charges sociales et impôt sur le revenu ?
C’est la situation que Sandra a confiée à Prominis.

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préparer retraite

négocier mutuelle

Préparer sa retraite grâce à l’entreprise

Maxime, 55 ans, consultant marketing.

Dans son entreprise, Maxime bénéficie d’un PEE-PERCO mais sans bien comprendre l’intérêt que cela représente. En tant qu'indépendant, il cotise un peu sur un contrat Madelin. Aujourd’hui, il place ses liquidités par défaut sur des livrets bancaires. Fortement fiscalisé, il aimerait épargner malin pour préparer sa retraite en baissant ses impôts.

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Renégocier une mutuelle d’entreprise

OAK, PME de 125 personnes.

Le groupe OAK rassemble une dizaine d’entreprises comptant au total 125 salariés. Chaque entreprise dispose de son contrat de complémentaire santé pour ses salariés. Après avoir reçu un courrier des compagnies d’assurance annonçant une forte augmentation de leurs tarifs, ils font appel à Prominis.

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négocier mutuelle

Protéger son conjoint pacsé

Protéger ses revenus et sa famille

Matthieu, 36 ans, profession libérale.

Matthieu est absorbé par son travail. Il n’a pas l’esprit suffisamment libre pour s’occuper de sa situation personnelle. Il mandate Prominis pour le conseiller régulièrement sur la meilleure manière de maîtriser sa situation et de protéger sa famille recomposée.

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