Nos solutions

Dirigeant : vos complémentaires santé et prévoyance sont des atouts pour protéger vos revenus et votre famille. Nous vous conseillons la meilleure utilisation de la fiscalité Madelin. En tant que courtier indépendant, nous comparons vos contrats aux meilleures offres du marché (April, Henner, Alptis, Abeille, Metlife).

Entreprise : le régime de protection sociale qui couvre vos collaborateurs doit être rigoureusement formalisé pour éviter un redressement des URSSAF. Prominis vous accompagne dans l’actualisation de vos décisions unilatérales et dans leur application. Nous mettons en concurrence vos contrats de mutuelle ou complémentaire santé, ainsi que la couverture prévoyance, pour vous donner accès aux solutions les plus pertinentes (April, Axa, Alptis, etc.).

L’entreprise doit-elle être assurée elle-même ? L’absence ou le décès d’un homme-clef de l’entreprise peut fragiliser celle-ci. En cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès d’une telle personne, votre entreprise peut être indemnisée par une assurance couvrant les frais généraux ou versant un capital. Prominis analyse votre situation pour vous proposer la bonne couverture pour votre entreprise, mais aussi pour les associés grâce à l’assurance « croisée associés ».

Particulier : votre assurance de prêt représente un coût important. Tout en gardant exactement la même protection, vous pouvez changer d’assureur et faire des économies substantielles jusqu’à diviser par deux ou trois votre prime d’assurance. Nous travaillons avec des assureurs de référence (April, Metlife, Alptis, MMA, Generali, Axa).

Préparer sa retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal au moment du versement : c’est le mécanisme des plans d’épargne retraite (PER). Vous pouvez alimenter chaque année ces plans dans la limite d'un certain plafond : Prominis calcule pour vous le montant du versement optimal à réaliser en fonction de votre fiscalité.

Le PER (plan d’épargne retraite) créé par la loi PACTE vous permet de transférer les sommes versées sur une épargne retraite d’entreprise (PERCO, article 83) ou sur d’anciens contrats PERP, Madelin ou PER peu avantageux. Nous réalisons pour vous une analyse objective des impacts d’un tel transfert et vous conseillons, en tant que courtier, les meilleurs PER du marché pour gérer au mieux votre épargne retraite (ERES SwissLife et Spirica, Vie Plus Suravenir, Generali Patrimoine, etc.).

L’entreprise peut permettre à ses collaborateurs (salariés et dirigeants) d’épargner dans des conditions très avantageuses. Le plan d’épargne entreprise (PEE) et le plan d’épargne retraite d’entreprise collectif (PERECO) permettent aux bénéficiaires de faire des versements (potentiellement déductibles fiscalement dans le PER d’entreprise) et de profiter de l’éventuel abondement de l’employeur (forfait social de 0 à 20% selon la taille de l’entreprise).

Pour motiver et fidéliser ses collaborateurs, l’entreprise peut négocier un accord de participation et d’intéressement dont les primes versées aux salariés peuvent être fléchées vers le PEE ou PERECO.

Par ailleurs l’entreprise peut faire bénéficier l’ensemble, ou bien une seule catégorie, de son personnel de versements sur une épargne retraite appelée « PER à versements obligatoires » (anciennement « article 83 »).

Prominis a développé une solide expertise sur ces mécanismes qui permettent aux acteurs de l’entreprise de bénéficier du fruit de leur travail. Nous accompagnons de A à Z les entreprises soucieuses de partager les profits avec leurs collaborateurs dans la mise en place de ces solutions (ERES-Amundi, AXA, Generali).

Préparer votre avenir, générer des revenus complémentaires, valoriser un capital, organiser la transmission du patrimoine : vos objectifs patrimoniaux peuvent être multiples et variés.

Prominis analyse et audite votre situation financière et fiscale et vous remet un bilan patrimonial. Nous maîtrisons de nombreuses solutions financières que nous vous proposons en fonction de vos besoins.

• Compte-titres et PEA investis en actions d’entreprises selon une double approche éthique et financière.
• Assurance-vie et contrat de capitalisation de Generali Patrimoine, Vie Plus Suravenir, Primonial ; solutions de droit luxembourgeois avec One Life.
• SCPI , en direct ou en assurance-vie, de Perial, Amundi, Primonial, Sofidy.
• Groupement forestier (GFI) de France Valley.